Centrum péče

V současné době není možné uzavřít smlouvu přímo s naší investiční společností. Naše fondy je proto  aktuálně možné nakoupit pouze prostřednictvím autorizovaných distributorů, jejichž seznam naleznete v sekci Naši distributoři.

Fondy představují jednoduchý nástroj, jak investovat i relativně malý objem finančních prostředků do širšího portfolia investic. Diverzifikovaný fond totiž eliminuje riziko nesprávného výběru jednotlivé investice. Každý fond navíc řídí investiční profesionál, který disponuje dostatečnými zkušenostmi a potřebným zázemím. Fondy dále investují ve velkých objemech a mají zpravidla nižší náklady než individuální investor.

Před výběrem konkrétního fondu je potřeba si uvědomit, jaký je můj rizikový profil, s jakým objemem volných finančních prostředků pracuji, jaký očekávám výnos, za jakým účelem a na jak dlouho chci prostředky investovat, jak se budu chovat v případě poklesu hodnoty investice a zda je pro mě důležitá rychlá možnost přeměny investice zpět na peněžní prostředky.

Fondy pro veřejnost jsou určeny širšímu okruhu investorů a mají přísnější pravidla týkající se investování než fondy kvalifikovaných investorů. Pravidla pro investování fondů kvalifikovaných investorů jsou podstatně volnější, proto jsou obecně považovány za rizikovější. Investor musí být schopen akceptovat vyšší riziko a disponovat větším objemem volného kapitálu z důvodu zákonného požadavku na výši minimální investice do takového fondu. 

Investovat je možné jak jednorázově, tak i pravidelně. Všechny naše fondy pro veřejnost jsou určeny jak pro jednorázové, tak i pro pravidelné investování. Fondy kvalifikovaných investorů jsou z důvodu vyšší minimální investice určeny spíše pro dlouhodobou jednorázovou investici.

Pravidelné investování je vhodné pro každého, kdo je schopen pravidelně odkládat a investovat určitou část svých příjmů. Využívají ho i investiční profesionálové. Smyslem pravidelného investování je postupné budování většího objemu investice a rozložení investice a rizika v čase. Tím dojde ke zprůměrování pořizovací ceny a investor nemusí časovat vhodný okamžik pro vstup jako v případě investice jednorázové.

Každý fond má své náklady, jejichž procentuální výše na objemu majetku je vyjádřena ukazatelem TER. Mezi další náklady může patřit vstupní a výstupní poplatek, případně transakční náklady na straně autorizovaného distributora. Informace o maximální výši vstupních a výstupních poplatků jsou uvedeny v detailu fondu. Výši případných transakčních nákladů si doporučujeme ověřit u konkrétního distributora.

Celkové náklady fondu, tzv. „Total Expence Ratio“, představují souhrn všech nákladů fondu během uplynulého roku a udávájí se v procentech majetku. Hlavní položkou je poplatek investiční společnosti za řízení fondu, který může být fixní i variabilní. Dalšími náklady jsou například náklady na administraci, audit, úschovu cenných papírů, poradenství a provoz.

Pokud nemá fond stanoveny specifické podmínky, je možné podat žádost o zpětný odkup kdykoliv. Termín vypořádání žádosti závisí na frekvenci oceňování. Veškeré naše fondy pro veřejnost se oceňují a provádí odkupy minimálně jednou za týden. U fondů kvalifikovaných investorů záleží na frekvenci oceňování, která může být až roční.

Každý fond má svého manažera, který zodpovídá na řízení fondu a výběr konkrétních investic. Portfolio manažer je povinen dodržovat statut a investiční omezení z něho vyplývající. Podrobné informace o investiční strategii a složení portfolia každého fondu naleznete na detailu fondu.

Veškeré dokumenty k jednotlivým fondům je možné nalézt na detailu fondu. K dispozici jsou všechny zákonem vyžadované informace. Obecné informace a dokumenty naleznete v sekci Poradna.  

Rizikový profil především určuje, jaké riziko je investor schopen akceptovat. Představuje základní parametr pro výběr vhodných investic. Opatrní a konzervativní investoři by se měli vyhýbat rizikovým aktivům, případně do nich umístit jen malou část svého majetku.

Investiční horizont zásadně ovlivňuje výběr možných investic. Čím je investiční horizont delší, tím větší je pravděpodobnost, že se investor vyhne krátkodobým výkyvům na trhu. Při krátkém investičním horizontu se nedoporučuje investovat do rizikovějších aktiv, která podléhají větším výkyvům.

Ano, podílové fondy je možné převést na jinou osobu jak úplatně, tak i bezúplatně. Detaily a podmínky převodu fondů kolektivního investování z jedné osoby na druhou vám sdělí autorizovaný distributor, přes kterého jste investici nakoupili. Pokud jste v minulosti nakupovali přímo prostřednictvím naší investiční společnosti, kontaktuje nás na zákaznické lince.

Investice do fondů se v případě smrti jejich majitele stávají předmětem dědického řízení. Nabyvatelé s nimi mohou disponovat až po jeho jeho řádném ukončení.